當我們受到啟發，對生活有了新的感悟時，通常就可以寫一篇心得體會將其記下來，這樣就可以總結出具體的經驗和想法。但是心得體會有什麼要求呢？以下是小編精心整理的內控心得體會，希望對大家有所幫助。
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過全行展開的內控制度學習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名員工，我深刻體會到合規意義重大。
一、對合規經營的認識理解。
合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。
合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的.質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的每一位員工。銀行的發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
二、對合規經營的內在要求。
加強合規操作意識並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總覺得有些規章制度在束縛着業務的辦理，在制約着業務發展。細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，才有保護自己和廣大客户的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業務操作環節中真正營造“依法合規，開拓創新”的良好氛圍，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規則和標準。
每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀念，不再是憑“經驗”操作。其次，要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關己，高高掛起。
為進一步提高郵銀內控合規管理水平，近日，郵儲銀行江門市分行在全轄範圍內啟動了“內控達標年”活動。郵儲銀行江門市分行計劃用三年的`時間，在全轄範圍內開展“內控達標年”、“內控優化年”和“內控提升年”系列內控建設活動，旨在推動內控管理工作持續向前發展。
郵儲銀行江門市分行在過去三年，通過“合規大討論”、“合規大行動”與“合規回頭看”系列合規建設活動，在合規管理工作上取得了顯著的成果。此次內控建設系列活動是合規活動的延續和發展。郵儲銀行江門市分行將嚴格按照“與上市規範對標、與監管要求對標、與內控評價對標”等“三個對標”深入剖析自己，全面梳理和整改存在的問題，全員參與，合力推動，爭取通過三年的積累和沉澱，推動郵儲銀行江門市分行內控合規工作再上一個新高度。
銀行作為經營風險的行業，風險防控是其生命線。內部控制是為保證組織目標實現而建立的控制機制和實施的管控措施，在防範和化解銀行經營風險中發揮着重要作用，良好的內部控制是銀行有效抵禦風險，保持健康持續發展的基礎保障。實施有效的內控合規管理是銀行為提升核心競爭力、實現經營管理目標而進行的一項重要的工作，是加強內控體系建設、提高風險管理水平的一項重要任務。
一、對合規經營的認識理解
內控建設目前已成為銀行經營發展的內在需求和內生動力。
合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。
合規經營是完善商業銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的每一位員工。銀行的'發展一定要以合法、合規經營為前提，才能從源頭上預防風險。
合規經營是銀行實現發展目標的重要保證。合規經營就是為業務保駕護航的，是為了更好地促進業務發展服務的。在發展、開拓業務和同業競爭中，只有緊緊遵循合規經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業務的經久不衰。
二、提高思想素質，增強依法合規經營的理念
加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。作為員工，我們應每天從自己的崗位做起，嚴格遵守總行“十禁”，遵循職業操守，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防範意識和自我保護意識。
自xx年總行開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規範操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客户部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個營業機構，另設6個儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前後台業務分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位在制度執行上嚴格要求規範操作，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防範能力日益提高。
二、當年內控管理採取的主要措施、取得的效果和成績為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上採取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，xx年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規範業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計次，參加人員人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業務審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調用對監管中發現的問題進行延伸檢查建立了問題整改台賬督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多隻，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件多隻，收文後及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規範了員工業務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出台了各類制度保障性及業務性文件，新成立了、、委員會，調整了審查委員會、委員會、領導小組、領導小組出台了年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出台使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，紮實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改台賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，並對業務主管部門發送《通知書》，全程監控各單位的整改情況業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改台賬，並根據《通知書》深入基層抓整改落實問題存在單位重點落實整改責任人，堅持誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監管程序逐步規範，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規範操作意識。
合規經營是銀行穩健運行的內在要求，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障我們自己切身利益的有力武器，通過全行開展的內控制度學習，是我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，作為中國銀行的老員工，我深刻體會到合規經營意思重大。現在就這次學習談談自己的體會：
一、愛崗敬業、無私奉獻：
在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規範行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難於為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業，也是我唯一的`職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。
“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防範能力，全面加強櫃面營銷和櫃枱服務，是我們臨櫃人員最為實際的工作任務。因此，在臨櫃工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛鍊技能，耐心辦理業務，熱心對待客户。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客户，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，並不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛着我們業務的辦理，在制約着我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己的權益和維護廣大客户的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要靠我們廣大的員工嚴格執行，規章制度的執行，不是靠某一人來執行的，而是要靠一個集體相互制約、監督來實施的。
通過“內控制度活動”的學習，增強了本人遵紀守法的自覺性，顯示了遵紀守法的必要性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我們廣大職工在日常的工作中“細到項目，認真到成因”，自發地以“自重、自省、自警自勵”嚴格要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德，爭做遵規守紀的農行人，為實現中國農業銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量。
x月x日，我行在xxxxxxxx會堂召開了20xx年內控暨防案工作會議。xxx行長在會上作了重要講話。這次會議是我入行x年來參加的規模最大，形式最正式的一次會議。通過這次會議，我受益匪淺。xx行長的講話使我對行裏始終再提的依法合規經營有了更深刻的認識，也引發了我對自己所在的崗位，所從事的工作的思考。
這些案件的發生及教訓在我的心靈深處引起了很大的震動，我深刻領會了講話精神，得出瞭如下幾點體會：
一、認清形勢，樹立正確的人生觀、價值觀。銀行是一個特
殊的行業，特別強調思想素質。要做一名合格的xxx銀行員工，首先我們要做一個正直誠實的人。xxx行長給我們講了過去錢莊錄用夥計的流程和行規。意思是説，從古至今，在銀行業誠信文化是相當重要的。做一名思想素質過硬的員工，才能時刻堅守正直誠實的本分，抵制利益的誘惑及權勢的威壓。
二、堅持合規經營，紮紮實實地把合規工作一抓到底。合規
經營不能只掛在嘴上，誇誇其談，喊大口號，一到真正處理業務時、在操作細節上，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業務合規審查敷衍了事。十案九違規，案件的發生就是因為在這些細節上沒有堅持合規操作，只是內部或是外部的犯罪分子有機可乘。經過數十年的.經營和實踐，銀行的規章制度可以説是相當完善了，如果每筆業務的每個環節上的每個員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那麼犯罪分子根本就無機可乘。所以要防範案件，關鍵在於要把合規落實到位。千萬不能感情代替制度，盲目信任，心存僥倖，把制度弱化，使制度形同虛設。
三、提高全員防案的警覺性。我們有些同志認為，只要自己
管好自己不違規，不犯法就行了。豈不知我們周圍存在壞人，他們是無孔不入的，但xxx和xxxx的案子不就發生在我們周圍嗎？所以我要提高我的警覺，對照自己的職責進行反思。嚴格按照規章制度工作，不能因為這是我熟悉的同事、我們自己行的內部員工就放鬆了警覺，要一視同仁，嚴格執行制度。
四、認真學習“xxxx”，“xxxxx”的內容和要求。明白違規
的嚴重性質；澄清違規就要問責的認識；業務發展要在健康、合規的前提下進行，不能打着業務發展的幌子進行堂而皇之的違規；拋棄僥倖心理確保每一筆業務都合規；學會保護自己，牢固樹立“人情信賴不能代替制度”的從業觀念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，更應當樹立信心，不斷地學習和掌握各項專業知識和技能，以飽滿的熱情投入到xx行的事業中。
近期我參加了醫院組織的有關內部控與內審的兩次培訓，通過老師對有關知識的講解，結合案例的分析，使我對醫院內審與內部控制有了更全面的認識，業務能力得到了進一步的提升。
醫院內部控制是一整套完整的體系，它由組織架構、發展戰略、人力資源、社會責任、醫院文化、資金活動、採購業務、資產管理、醫院運營等各部分組成，每一部分都是不可或缺的，都是醫院內部控制正常運行的必要條件。通過這幾次培訓學到了很多知識，受益匪淺。現有幾點體會與大家分享：
1、醫院內部控制是一種保障機制，單位為了實現控制目標，通過制定制度、實施措施和執行程序，對經濟活動的風險進行防範和管控，同時控制偏離組織的風險。通過學習深刻理解了內控就是管理而且是精細化管理，是制衡機制也是自律機制。內部控制的核心是相互制衡，分事行權、分崗設權、分級授權，不相容職務分離，授權批准控制。內控是一種自我完善機制，強調的是“內”而不是“外”。
2、通過學習深刻明白了內審與內控的關係，內審與內控相輔相成。內部控制和內審都來源自單位的內部，是緊密聯繫、互動的本質關係，相互交融發展。內部控制是內審的審計對象，同時內部控制鞏固了內部審計的作用。內控不是目的，是藉助內控提升管理。內控並非萬能，不當用權會使內控失敗，成本效益會影響內控成果，內部審計是對內部控制、風險管理與治理進行評價，確保組織正常運營，保證不偏離醫院總的戰略目標。
3、深刻理解了內審、內控、風控在醫院各個管理階層作用，風控主要圍繞醫院戰略經營目標，“自上而下”地辨識、評估、分析風險，並提出風險預警防範和應急管理的策略和措施。內控主要從流程合規、反舞弊角度出發，“自下而上”地診斷招標採購、銷售、資金等具體運營流程中的內部控制缺陷，並進行整改。內部審計是對組織中各類業務和控制進行獨立評價，以確定是否遵循公認的方針和程序，是否符合規定和標準，是否有效和經濟的'使用了資源，是否在實現組織目標。內審、內控和風控對單位的運營就是一種制衡，對人的制衡，對事的制衡，對利益的制衡，制衡之外是對組織健康發展的一種促進。
4、學無止境，內審、內控制對於一個單位至關重要，接下來我應該努力加強提升的方面很多，提高實際運用、分析這方面的能力，通過平時對案例的分析討論思考總結經驗，另外要通過實際調查、參與內部控制成果的審理，加強學習內審知識，鞏固工作中積累的心得並切實運用與工作，為醫院的蓬勃發展助力！
為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，於近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內控達標年”活動。 據悉，本次活動重點圍繞“與上市規範對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時結合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。 “內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規範、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。 為保障“內控達標年”活動順利開展、取得實效，郵儲銀行上海分行、上海市郵政分公司儲匯局聯合成立活動領導小組，制定了切實可行的.活動實施方案，對活動內容和步驟進行了周密部署。同時，銀郵聯合全程督導，建立專項考核機制，以督導促執行，以考核促提高，有效調動了各級機構和全體員工的積極性，確保活動紮實有序推進。
開展內部控制綜合評價以來，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對**支行實際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實現經營目標，維護財產完整，保證會計及其他資料正確和財務收支合法，決策層的經營方針、經營決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經濟效益能得以提高，我行堅持業務發展與內控管理並舉的經營策略，在規範操作程序、降低金融風險中起到了積極促進作用。現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場客户部、財務會計部、國際業務部、合規部七個職能部室，一個工會辦公室、一個黨委辦公室。轄屬營業部、**支行、**支行、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、**分理處、***分理處、**分理處十一個營業機構，另設**、**、**、**、**、**6個儲蓄所。到10月末全行員工**人，其中長期合同工**人，短期合同工**人。在機構上設置上做到職能部門橫向平行制約，前後台業務分離;在崗位配置上做到人員落實、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時，貫徹學習到位;在制度執行上嚴格要求規範操作，努力降低操作風險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領導重視、組織落實、職責明確、三道防線環環相扣、風險防範能力日益提高。找範文
二、當年內控管理採取的'主要措施、取得的效果和成績
為確保全行內控管理的良好態勢，今年以來我行在內控管理工作上採取了以下措施：
1、領導重視，組織落實，XX年以來，我行領導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規範業務經營，提高全行員工綜合素質的重要手段來抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場審計*次，參加人員**人次，今年以來，根據行長室要求制訂了工作計劃，完成了**主任***、**分理處主任**任期內的責任審計;**儲畜所、**儲蓄所、**儲蓄所、**分理處業務審計工作;重要崗位責任移交*個人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發現的問題進行延伸檢查;建立了問題整改台賬;督導了內控評價自查自糾工作。
2、及時傳達銀監會、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發內外部上級行業務性文件十多隻，向營業機構轉發內外部上級行業務性文件**多隻，收文後及時組織了員工學習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規範了員工業務操作程序。
3、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進一步貫穿到具體業務發展和內控管理上，支行今年來出台了各類制度保障性及業務性文件，新成立了******、*****、****委員會，調整了**審查委員會、*****委員會、*****領導小組、****領導小組;出台了**年度經營目標考核辦法、經營單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、***工作質量考核辦法;修訂了支行職能部門崗位職責。制度、辦法出台使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問題，明確落實整改責任，紮實抓好整改工作。整改工作由支行合規部門牽頭，各業務主管部門督辦，問題存在單位落實整改。合規部門建立全行性整改台賬，對今年來上級行各種內外部檢查出來的問題及整改結果逐一登記，並對業務主管部門發送《**通知書》，全程監控各單位的整改情況;業務主管部門對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問題建立系統整改台賬，並根據《**通知書》深入基層抓整改落實;問題存在單位重點落實整改責任人，堅持“誰經辦，誰整改，誰不整改處理誰”原則。通過責任到位，縱橫結合措施，除客觀原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過常
5、自律監管程序逐步規範，處罰力度明顯提高。*月，支行對違所會計基本業務操作和制度的有關人員，按照**銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰，共處罰**人次，金額**元。
最近我們銀行出現了一些問題，雖然問題出現在個別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問題的出現，着重説明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規範，這有思想上的問題，也有工作上的問題，但根本是平時對學習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會計，要從出現的問題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防範風險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹立金融風險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰於蟻穴”的古訓，實現“內控防風險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹立現代銀行經營理念，建立現代銀行經營機制，規範現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，採取有力措施，杜絕一切金融風險，確保銀行資產安全，實現健康持續發展。
為吸取教訓，防止此類問題的再次發生，我們銀行每個員工必須做到以下五點，確保加強內控，深化合規，防範風險，促進我們銀行健康持續發展。
一是加強金融風險意識。
每個員工要努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防範風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。
二要加強自身建設。
每個員工要認真學習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴於律己，防微杜漸，夯實精神支柱，築牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。
三要嚴格執行各項工作制度。
工作制度是防範金融風險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆紮緊了，野狗進不來。每個員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。
四要具有符合銀行系統實際的內控文化。
每個員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的'能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中築起一道堅不可摧的道德長城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。
每個員工要理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現並消除存在的金融風險，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。
20xx年5月4日，我作為xx集團市場開發中心的一名新員工，參加了開發中心組織的內控培訓，對於我這樣一個剛從學校出來的應屆畢業生來説，我認識到企業內部控制對企業運營發展的重要意義，學習了關於企業內部控制的相關知識，受益匪淺。
內部控制，旨在實現控制目標的過程。對於企業的運營發展來説，有利於提高企業經營管理水平，防控風險；對外則滿足外部監管機構的要求。對於市場營銷的內部市場控制，其流程包含市場調研、申報審批、投標過程管理、標書評價、獎勵管理和國際市場管理。
內部控制是為了實現目標所歷經的過程，這個過程是隨着市場的變化、企業戰略發展規劃的變化而變化，並沒有一個定論。內部控制不僅僅是制度控制，其體系建設是以風險為嚮導，以流程為對象，以控制為手段，以制度為平台的“四位一體”，逐步實現控制制度化，制度流程化，流程崗位化。
雖然説內部控制不單單只是制度控制，但是制度卻是內部控制中很重要的一部分。企業經營的所有環節和從事經營管理活動的參與者是人，因此內部控制不能靠人治，而是要靠制度，靠辦法。一套不斷完善的.企業制度對於企業的發展至關重要，制度的約束才能保證企業、部門有條不紊正常運營。
因此，對於我個人來説，增強責任意識是重點，更要不斷學習新的知識，不斷充實自己。因企業規模會越來越大，企業經營模式也會發生很大轉變，對於我來説是一個新的挑戰，所以我更要有積極地工作態度，對待每一項工作都要有主動意識，不管在工作中遇到什麼樣的問題，都要想辦法解決問題，完成任務。完成任務不等於結果，領導把任務交給我，不是要看我怎麼做，而是要完成的結果。不找理由，不找藉口，努力完成任務，收穫成果。
20xx年初，上海xx總經理李xx在風控大會作了《依法守矩健康發展風控護航行穩致遠》的風控管理工作報告。系統的回顧和總結了上一年度的整體風控工作，明確了下一步風控工作要求。
風控工作是寰宇年度重點工作之一。xx所倡導的全面風險管理，通過貫穿公司的各業務流程環節，覆蓋質量、安全、環保、經營和廉潔等各方面的合法合規、內控流程、風險防範等有效措施，以保障國有資產的保值增值和企業持續、健康、穩定發展。
一、説起企業的風險管理，必定會提及內控和合規管理。
20xx年，國資委印發《中央企業全面風險管理》；20xx年，財政部等五個部門制定了《企業內部控制基本規範》及配套指引；20xx年底，國資委頒佈了《中央企業合規管理指引（試行）》；20xx年底國資委最新印發了《關於加強中央企業內部控制體系建設與監督工作的實施意見》……
以上文件要求中央企業應強化全面風險管理，加強合規經營，充分發揮內控體系強基固本作用，進一步提升企業防範化解重大風險的能力。集團與上級公司對合規、內控和風控管理有明確要求。多次對寰宇合規風控管理工作開展調研檢查，接受外部機構的內控審計、內控評估等檢查工作更是每年的例行常規工作。
風控、內控和合規，聽上去是不同的名目和管理要求，但實質是相互聯繫包涵，你中有我，我中有你，不可分割，層層推進的管理集合。
二、合規是所有管理工作的核心基礎
廣義的'“合規”，一般有三層含義，第一層是企業要在生產經營過程中要遵守各項法律法規，具有強制性；第二層是企業經營要遵循企業內部規章制度，是客户、股東、監管方、企業內部員工等自願性願意遵守的條款；第三層是企業員工要遵守良好的職業操守和道德規範等。這些不具備強制性，但在社會活動中為大眾所普遍認同。
合規工作的核心，是確保公司各項生產經營活動均能遵循內外部的法律、制度、條例、規範、指引等，用以降低和抑制企業及員工因不合規行為，而發生承擔法律責任、受到相關處罰、造成經濟或聲譽損失以及其他負面影響的合規風險。
而合規管理，是指以有效防控合規風險為目的，以企業和員工經營管理行為為對象，開展包括規內部規章制度的制定、風險識別、合規審查、風險應對、責任追究、考核評價、合規培訓等有組織、有計劃的管理活動。
三、內部控制是合規管理的集成和貫通
內部控制管理的控制矩陣和流程體系，由各項合規要求組成，但相較於合規更注重執行的過程，內部控制貫穿決策、執行和監督全過程，覆蓋企業及其所屬單位的各種業務和事項；在全面控制的基礎上，更為關注重要業務事項和高風險領域；在治理結構、機構設置及權責分配、業務流程等方面形成相互制約、相互監督，同時兼顧運營效率；並權衡實施成本與預期效益，強調以適當的成本實現有效控制。
合規注重結果，而內控重視流程。內部控制通過內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通和內部監督等要素來建立與實施有效的內部控制，以提高企業經營管理水平和風險防範能力。
四、全面風險管理是風險管控的形式
指引中所稱的全面風險管理，是指企業圍繞總體經營目標，通過在企業管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統和內部控制系統，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。
如果説合規是身體內的白細胞，是我們對抗病菌的“衞士”；那麼內控就好比是人體內的血液系統，通過循環，為身體的各個器官輸送養份，提供動力機制；而全面風險管理就是全身的免疫系統，時刻為身體運行防禦調節，保駕護航。三者密不可分，相互依存。
xx將建立健全以風險管理為導向、合規管理監督為重點，嚴格、規範、全面、有效的內控體系。具體來説，我們應嚴格落實各項規章制度，將風險管理和合規管理要求嵌入業務流程，促使企業依法合規開展各項經營活動，實現“強內控、防風險、促合規”的管控目標。從而促進企業提升效率，創造價值，健康發展，行穩致遠！
我市的郵政儲蓄經過十幾年的發展，目前已形成儲蓄餘額33億元，全國聯網網點35個的規模。但是在大發展的背後，資金案件也時有發生，給郵政局集體和個人造成了很大經濟損失，在社會上造成了不小的負面影響。因此加強對郵政儲蓄內控機制的研究，儘快建立合理、有效的內控機制，對增強郵政企業內部的風險防範有着顯著的現實意義。
一、對內部風險的防範：
1、加強思想政治教育和法制教育，把好用人關。要從治本入手，掌握職工思想動態，有針對性地開展政治、法紀教育，切實提高幹部職工的政治素質，築起防範經濟犯罪的思想大堤。對關鍵崗位的員工，必須進行經常性的教育和考察，考察內容應包括：個人道德素質、人際交往情況、有無不良生活習慣（黃、賭、毒）等。堅決執行崗位輪換制度，以防患於未然。
2、強化企業內控制度建設，狠抓制度落實。
（1）完善業務制度，使各工序相對獨立，通過嚴格的授權，消除防範盲區。
（2）加強內部繳撥款和空白憑證的管理。對繳撥款實行責任人管理、限額管理；對繳撥單實行編號管理；對空白憑證把好請領關，執行銷號管理制度。
（3）建立異常情況報告制度。指定儲蓄會計、匯兑會計、事後監督、匯檢等日常監控崗位的工作人員為異常情況報告人，力求對異常情況做到及時發現、及時報告、及時分析、及時處理。
（4）完善儲匯各崗位的崗位責任制度，建立責任追究制度，建立風險防範責任制，嚴格考核，以增強儲匯各崗位人員的責任心，對那些給國家、企業造成損失的人，依法依規追究責任。
3、建立獨立的稽查再監督部門，完善稽查方法和手段。
建立郵政金融內部監控系統，還要有一個獨立的、權威的稽核檢查機構。把那些原則性強，工作作風紮實的同志充實到檢查崗位。要把檢查--隱患--整改--案件同檢查人員工作業績進行掛勾考核。對在檢查中發現的重大隱患和案件並及時為企業挽回經濟損失的，該獎勵的一定要獎。對於在檢查中工作不負責任，未及時發現隱患而釀成重大案件造成企業經濟損失的，該處罰的一定要處罰，該追究責任的，一定要追究責任。使其真正把監督職能體現在確保資金安全上來，發揮出監督職能的作用。對分支機構的稽查人員，採取派駐制並定期輪換，這是各項規章制度貫徹執行和經營管理全面監督及綜合評價達到有效控制的保證。獨立的稽查機構，可保證對問題的如實反映和公正處理，同時可形成對郵政金融內部各相互配合、相互制約的各環節進行再監督，促使各部門嚴格執行國家金融法律法規，規範操作和經營行為，有效地避免資金風險。此外，獨立的稽查機構還可承擔系統地研究管理手段和風險防範措施的職責，不斷改革完善稽查方法和手段，變事後監督為事前分析預防和控制。
4、運用高科技手段，加強技術防範。
針對當前高科技犯罪逐漸增多的特點，郵政金融系統應儘快完善計算機安全管理體制，加強對動態操作和權限密碼的檢查管理力度，嚴格劃分權限，禁止職責交叉，混崗作業；加強對數據信息、軟硬件程序盤、打印資料的管理；加強對郵政金融計算機系統安全技術防範措施的研究，使技術防範切實做到可靠、安全，並適度超前。
5、加強法制教育，依法合規經營。
堅持對職工進行職業道德和法制教育是一項長期的任務。多年的經驗告訴我們，凡是易發案件的單位和部門，大多都是管理鬆懈；職工思想麻痺，法制觀念淡薄而發生案件。這就要求我們各級領導和相關部門應高度引起重視，加大職工教育力度。把抓職工教育真正落實到企業管理之中，要定時、定期開展形式多樣的教育活動，堅持雷打不動，要像抓經營一樣，把安全工作納入計劃之中。要真正把職工應知應會貫穿到工作上的事前、事中、事後各程序中去，並持之一恆。要建立健全各種學習制度，規範學習教育標準，積極推行達標活動，堅持不達標者不上崗制度，並在全體員工中普遍應用。因此，只要我們各級幹部職工人人重學習、講安全、抓防範、嚴格按照各項規章制度辦事，我們的郵儲金融安全才有保證，我們的郵儲業務才會得到更大的發展。
二、完善郵政儲蓄的內控機制
1、牢固樹立穩健經營意識。郵政儲蓄收入是郵政業務收入的重要來源，為了使郵政扭虧為盈，各級領導都把郵儲發展擺在重中之重的位置上，郵儲餘額快速增長，但同時資金風險也在不斷增加，資金案件的金額也在大幅上升。在這種形勢下，為保證郵儲穩定、安全、高效地發展，一是要從戰略高度充分認識到完善的內控機制是儲蓄機構安全、有序運作的前提和基礎，是防範金融風險的關鍵。轉變觀念，摒棄思想上存在的內控太嚴、發展受制的偏頗認識。二是要全面理解內控機制的含義、特點，糾正那種“內控機制就是規章制度”的片面認識，建立起既規範可行又順應郵儲發展規律的郵政儲蓄內控機制。三是要正確處理好改革、發展與管理三者之間的關係，實行集約化經營，優化資金結構，積極發展中間業務，向管理要效益，在穩定中求發展。
2、進一步加強郵政儲蓄內控制度建設。制度不全或存在漏洞是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。為此，郵儲機構一是要對現有的各種規章制度進行認真研究整理。在此基礎上結合自身業務發展的實際情況，借鑑商業銀行內控制度建設的成功經驗，統一制定若干業務管理制度及操作規程，從根本上解決制度過多而流於形式的問題。二是要堅持“內控制度先行”的原則，在開發推廣新業務新產品過程中，明確各單位各部門的責任，制定相互制衡的業務管理辦法和制度
，並在實踐中不斷修改完善。當前，要着重加強計算機系統風險控制，對計算機系統的項目立項、設計、開發、調試、運行、維修等全部過程實施嚴格管理。另外，郵政儲蓄在制定內控制度時，既不能脱離客觀條件，過分強調“嚴密、制約”，也不能過於粗糙、簡單，忽視科學性、嚴密性、制約性和有效性。二是要狠抓內控制度的貫徹落實，貫徹落實各項內控制度，關鍵在於建立一套執行制度的.監督機制。為此，要大膽管理，秉公執法，獎懲分明，不為私情，大力營造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。加大對資金案件的查處力度。對發現的資金案件要一查到底，分清責任，該處罰的要嚴肅處理，不能只講人情不講原則，領導要首先承擔領導責任。
3、完善郵政儲蓄內控運行機制。一是必須建立一個強有力的內部控制監管部門，加強對郵儲各項經營活動的有效監控。這不僅是穩健經營的保證，也是減少和防止案件發生的根本措施。二是要加快內部組織機構改革，建立科學、嚴密、有效的統一領導，分級管理的組織控制體系，使郵政局內部各部門形成權責明確、相互牽制的統一體，改變過去因相互制衡機制欠缺而造成內控制度執行不力的情況。在業務操作層實行重點崗位重點管理。營業人員、支局長、財務會計等要建立人員輪換及強制休假制度。三是必須建立風險監測預警機制。要把現代計算機技術應用到內部控制，建立起涵蓋郵儲各項業務前、後台全過程的計算機輔助操作系統，通過程序編制，設定權限指令，控制違規操作，實現內部控制有效和“實時”監控。
4、完善權力使用制約機制。要完善內部等級管理、分別授權的制度，營業員，綜合櫃員，支局長分別授予不同的操作管理權限，以明確各自的職責範圍。各級業務主管部門要加強業務管理和業務指導監督的職能，對營業網點不能只依靠支局長管理而放任自流。
5、強化稽核監督。稽核監督是內控機制中不和缺少又無法替代的一個重要環節，可以説，沒有健全完備的稽核監督體制，要辦好郵政儲蓄是不可能的。因此，郵政儲蓄要確立稽核工作的權威性地位，儘快構造一個具有獨立性、超脱性和超前性的現代化稽核監督體系。同時，強化稽核重點，不斷改進稽核方法，對內控問題較多的儲蓄機構加大現場檢查頻率，增加現場檢查深度和力度。變目前存在的偏重於臨時性、特殊性、應付性稽核為經常性、制度性、規範性稽核，以補救為主的事後檢查為以預防為上的事前防範，爭取把問題消滅在萌芽狀態。
6、完善用人機制。要選擇業務素質較高，責任心強的人員充實到儲蓄崗位，加強人員的在崗培訓，使之能不斷適應業務發展變化的需要。
面對金融業此起彼伏的風險和郵儲創收的壓力，我們必須堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，把內控機制建設好並貫穿於業務經營的全過程，認真防範和化解金融風險，實現郵政儲蓄穩健經營、健康發展。只有各環節都樹立起自我監督意識、依法經營意識，將各環節的監督防範措施有機地結合起來，消滅監督失控的盲點，真正形成一道堅固的防線，才能有效地抵禦資金安全風險，推動郵政金融的穩步健康發展。
王老師把內控管理講得文思泉湧，滔滔不絕；但無論多麼完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。通過這次培訓，使我對企業內控管理有了更加深刻的認識。
首先，規範是防範操作風險的需要。全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因為成本控制、風險控制、是企業核心要素具有一定關係，能為企業創造價值，而且有效的內控管理能將不合規的`風險消除於無形。
其次，規範是完善內控制度體系的需要。企業賴以生存的質量效益源於依法合規經營，源於產生質量和效益的每一個環節，源於每一個崗位的員工。所以企業的發展一定要以合法、合規經營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。
同志們：
近期，我部結合支行內控和案防工作，召開了一系列的部門會議。會議中我們學習了《案件防控學習手冊》和《銀行業金融機構案件防控知識問答》。通過學習，我充分認識到銀行遵紀守法的必要性，極大地增強了本人遵紀守法的自覺性，激發了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識，使我在日常的工作中，堅持以“自重、自省、自警、自勵”從嚴要求自己，並做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業道德。
近年來，經營管理方面的教訓説明，完善內控風險管理基礎，構建長效內控管理機制對於促進我行的可持續發展至關重要。
作為銀行首先必須要樹立正確的經營管理理念並且建立教育機制。案防內控工作是經營管理的重要組成部分，樹立“全責”的.經營管理理念，構築預防案件的思想防線，打牢思想政治基礎，築嚴思想政治防線是預防案件的有效途徑。結合商業銀行的實際，做到“三個加強”：一是加強形勢教育，強化全員的自警意識，從而增強廣大員工做好案件防範工作的責任感和使命感，營造一種人人自覺合規、個個主動守法的文化氛圍。二是加強黨紀政紀和法律法規制度教育。讓員工學法、懂法、守法、用法，牢固樹立法紀意識，提高遵紀守法的自覺性。三要加強金融職業道德教育。使我行員工熱愛自己所從事的職業。
其次要合規操作到位。合規經營是防範商業銀行操作風險的需要。合規經營是規範操作行為，遏制違規違紀問題和防範案件發生，全面防範風險，提升經營管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風險控制、資本回報等銀行經營的核心要素具有正相關的關係，能為銀行創造價值，而且有效的合規經營能將合規風險消除於無形。
再次監督管理到位。完善業務發展與合理管理並重的績效考核辦法，建立風險防範的監督機制。一是將合規經營落實情況考核納入業績考核指標體系，並作為衡量各部門工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鈎。二是建立獎罰並重的專項考核激勵機制。引導員工自覺執行。
總之，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創造價值”的經營理念根植於心，爭做遵規守紀的銀行人，為實現銀行持續穩健經營貢獻力量!
安全性是銀行經營的三原則之一，在社會經濟不景氣的大環境下，安全性越加受到各銀行的重視。內控建設作為銀行安全經營的重要內容，對銀行發展具有重要作用。為加強內控建設，促進銀行更加安全穩健運行，根據上級行分行關於做好20xx-2018年“內控建設年”活動文件精神，10月17日，郵儲銀行崇仁縣支行召開了“內控達標年”活動啟動大會。
會上，成立了由一把手擔任內控建設活動的領導小組並制定了具體活動實施方案。同時，該行領導對“內控達標年”活動總體要求等相關事宜進行了宣貫並對本年“內控達標年”活動的`“三個對標、一項考試”做了重要佈署。該行行長表示，今年是郵儲銀行上市的元年，為達到與上市規範對標、與監管要求對標和內控評價對標要求，全行要深入查找支行在內控管理上存在的差距，全面梳理在內控管理上存在的問題並做好整改。
會後，參會人員表示將把內控建設和業務發展放在同等重要的位置上來抓，加大對網點資金、信貸員違規行為及十條禁令等檢查頻次，同時配合稽查員的檢查，共同做好支行的內控建設工作。
![數控實習心得體會[精]](https://i1.gjxsg.com/eb6bd134d3d182/a92e/f5/fa7fda76d5d9816ebf5863b9bd5200347b355b8f460113-s.jpg)
